La sortie de notre unique valeur immobilière nous permet de faire légèrement évoluer la règle du jeu de notre portefeuille pour l’année prochaine.
Ordre de vente passé le 16 décembre 2021 avec un cours limité de 19,74 € selon le principe de l’ordre « bonnes affaires. » Dès le lendemain, ce cours a touché et même franchi, nous permettant de céder nos actions au prix convenu.
Déçus par un gain de près de 13 % en moins d’un an !
Klépierre a été sortie en raison de sa non-éligibilité au plan d’épargne en actions. A l’heure des comptes de fin d’année, le bilan de cette opération sera mitigé. Preuve que l’immobilier n’est pas toujours la vache à lait escomptée. Tirée au sort lors de la création du portefeuille, Klépierre a donné lieu à un investissement de 901,11 €. Soit 49 titres à 18,39 €. Avec la cession, nous récupérons 967,26 €. Entre temps, nous avons perçu 49 € de dividendes.
En espèces sonnantes et trébuchantes, le gain est donc de 115,15 €, soit 12,77 % de notre investissement initial en un peu moins d’an. Pourquoi donc dire « mitigé » ? Parce que ce gain absolu est nettement inférieur à la très grande majorité des autres positions de notre portefeuille : Klépierre a donc tiré notre surperformance comparée au CAC 40 vers le bas…
Dix valeurs seulement pour le portefeuille en 2022
La sortie de Klépierre de notre portefeuille nous permet de réajuster notre mode de fonctionnement pour 2022. L’objectif ne sera plus d’avoir 11 valeurs, avec un objectif d’équipondération à 9,1 %, mais 10 valeurs à 10 %. Plus facile pour faire les calculs…Nous gardons en revanche le principe d’être sur tous les secteurs économiques – hors immobilier désormais – sauf, évidemment si dans le cadre d’un débat avec la communauté, nous décidions de renoncer à un secteur pour des raisons d’opportunités. Impossible de préjuger, nous verrons bien où l’actualité nous mène en 2022.
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